みなさんこんにちは、下戸ザムライです。
今回はNISA運用 1年1ヶ月目（2025年10月4日現在） の状況をまとめていきます📊
📊 NISA1年1ヶ月目の運用状況
✅ NISA口座（投資信託）
元本：1,340,694円
含み益：+257,850円
含み益率：+19.2％
トータル：1,598,544円
📌 この1ヶ月で ＋40,000円追加投資
✅ NISA口座（米国株）
元本：273,524円
含み益：+50,951円
含み益率：+18.6％
トータル：324,475円
📌 この1ヶ月で ＋70,000円追加投資
✅ 特定口座（※リバランス済）
投資開始：90,000円 → 追加10,000円 → 計100,000円
マイナス銘柄・ヨコヨコ銘柄を売却し 44,000円を出金
現在残り元本：54,644円
含み益：+28,548円
含み益率：+52.2％
トータル：83,192円
（※出金分を含めると累計リターンはさらに大きめ）
💰 合計
投資元本：1,687,335円
（＝前月1,621,335円＋40,000円＋70,000円−44,000円）
評価額トータル：2,006,211円
含み益：+337,349円
含み益率：+20.2％
📊 NISA運用比較（2025/8末 → 2025/10/4）
💰 投資元本
1,621,335円 → 1,687,335円（＋66,000円）
📊 評価額
1,871,869円 → 2,006,211円（＋134,342円）
🟢 含み益
250,534円 → 337,349円（＋86,815円）
📈 損益率
15.4％ → 20.2％（＋4.8pt）
💡 なぜ資産が伸びたのか？
含み益の増加：＋86,815円
追加投資：＋66,000円（投信＋40,000円、米株＋70,000円、特定−44,000円）
保有資産全体の上昇効果：すでに160万円超の資産に数％の上昇が乗り、一気に資産額を押し上げ
➡ 結果、資産全体で＋13万円以上の増加。
「資産が積み上がると数％の値動きでも数十万円単位で動く」──まさに 複利効果の実感 です✨
🎯 まとめ
今回はスロット勝ち金の投入はほぼなく、給料からの追加投資が中心。
それでも 評価額200万円突破／含み益33万円超／損益率20％台 という節目に到達しました。
さらに、スロット資産による余剰資金がある程度溜まってきたため、今後は 安全資産である債券を株式の20％を目安に購入予定。
おおよそ 5ヶ月をかけて徐々に20％へ近づけるイメージで考えていますが、債券についてはまだ勉強中なので、試行錯誤しながら進めていくつもりです📚
もちろん並行して、
投資信託＝コツコツ積立
個別株＝中長期目線
高配当ETF＝配当再投資
この3本柱もしっかり継続。
株と債券のバランスを取りながら、安定した資産形成を目指していきます🌱
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